金融教育宣传周 |全民反洗钱，护航新生活

根据《中华人民共和国反洗钱法》第二条：本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

举报权

任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他有关国家机关举报。若公民发现身边有异常资金往来、交易行为不符合常理等疑似洗钱线索，可向相关机关举报。做出突出贡献的单位和个人，将获得国家的表彰和奖励。

来源：新《反洗钱法》第十一条

信息保密权

举报人的信息受法律保护，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。同时，公民在配合金融机构尽职调查等过程中提供的个人身份信息、金融信息及交易信息等，也会依法严格保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

来源：新《反洗钱法》第十一条、第七条

异议投诉权

公民若对金融机构采取的洗钱风险管理措施有异议，虽然法律未明确具体条款，但依据法律保障公民合法权益的原则以及金融行业惯例，向金融机构提出并要求答复，对未答复或处理结果不满意的，可向反洗钱行政主管部门进行投诉，也可向人民法院起诉。

来源：新《反洗钱法》第三十九条

配合客户尽职调查

公民应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。在办理金融业务时，需提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，准确、完整填报身份信息，如实提供交易和资金相关资料。比如在银行开户时，别嫌麻烦，需配合金融机构“验明正身”，出示身份证、拍照，按要求提供详细的个人职业、收入来源等信息。这是法律要求的“客户尽职调查”，故意规避或撒谎，反而得不偿失，甚至可能影响后续业务办理。

来源：新《反洗钱法》第十条及第三十八条

不得协助洗钱

任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利。这意味着公民不能出借、出租个人银行账户、支付账户等给他人用于非法资金流转，也不能协助他人转移、隐瞒犯罪所得及其收益，比如帮忙兑换外汇以掩饰非法资金来源。

来源：新《反洗钱法》第十条

反洗钱特别预防措施

任何单位和个人应当按照国家有关机关要求对中国版“反洗钱和反恐怖融资黑名单” 所列对象及其代理人、受指使组织、直接或间接控制组织采取反洗钱特别预防措施，包括立即采取停止金融服务、限制资金资产转移等措施，并不得事先通知相关对象。

来源：新《反洗钱法》第四十条