金融教育宣传周 | 金融知识科普：新型洗钱套路揭秘

近几年新型洗钱套路揭秘：

1.元宇宙/NFT洗钱：利用元宇宙虚拟土地、NFT艺术品交易匿名性，通过自买自卖虚增价格，将赃款转为“合法”收益。

案例：某平台NFT被炒至百万美元后突然下架，资金通过境外交易所洗白。

2.数字人民币“可控匿名”滥用：借助数字人民币钱包分级权限（如匿名钱包仅需手机号注册），批量注册账户转移资金，规避传统银行风控。

3.跨境电商伪造贸易：虚构跨境订单，利用“买单配货”（虚假物流单+真实资金流）向境外转移资金，甚至通过亚马逊等平台“刷单”伪造交易流水。

4.DeFi（去中心化金融）混币：通过去中心化交易所将赃款转换为隐私币（如Monero），或利用跨链协议（如Thorchain）跨链转移资金，切断追踪路径。

法律警示：根据《刑法》第191条，参与洗钱最高可处10年以上有期徒刑，并处洗钱金额20%以下罚金。全民提高金融安全意识，既是守护“钱袋子”，更是切断电信诈骗的“资金生命线”。